શું તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એક સાથે રોકાણ કરવું જોઈએ કે SIP દ્વારા? 2025 ના પરિણામો દર્શાવે છે કે ભવિષ્ય માટે કયું સારું છે

૨૦૨૫માં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકંદર રોકાણથી રોકાણકારોને મિશ્ર અનુભવો થયા છે. ઘણા ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ જાન્યુઆરી ૨૦૨૫માં કરેલા રોકાણો પર નકારાત્મક વળતર આપ્યું છે. ૨૭૯ ઇક્વિટી ફંડમાંથી ૧૮૧એ નફો નોંધાવ્યો હતો, જ્યારે ૯૮ ફંડોએ નુકસાન નોંધાવ્યું હતું. આ સમયગાળા દરમિયાન, સૌથી વધુ નફો ૧૪% હતો, જ્યારે સૌથી વધુ નુકસાન ૨૦% હતું.

રોકાણમાં સમયનું જોખમ

ફિઝડોમના વીપી રિસર્ચ સાગર શિંદેએ જણાવ્યું હતું કે 20% થી 14% સુધીના વળતરમાં તફાવત બજાર મૂલ્યાંકન, ક્ષેત્ર પરિભ્રમણ અને સમયની સંવેદનશીલતાને પ્રતિબિંબિત કરે છે. તેમણે કહ્યું કે આ જરૂરી નથી કે એકમ રોકાણમાં ખામી હોય, પરંતુ તેનો અર્થ એ છે કે બધા બજાર વિભાગોમાં તકો સમાન નથી, અને ફક્ત થોડા જ લોકો પાસે શ્રેષ્ઠ તકો છે, જે યોગ્ય સમયને મહત્વપૂર્ણ બનાવે છે. તેમણે ઉમેર્યું હતું કે આવા સમય દરમિયાન SIP અથવા STP જેવી ક્રમિક રોકાણ વ્યૂહરચના અપનાવવાથી સમયનું જોખમ અને ભાવનાત્મક નિર્ણયો ઘટાડી શકાય છે. નકારાત્મક વળતર આપનારા મુખ્ય ફંડ્સમાં સેમ્કો ફ્લેક્સી કેપ ફંડ (–૨૦.૭૭%), LIC MF સ્મોલ કેપ ફંડ (–૧૬.૪૩%), મોતીલાલ ઓસ્વાલ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ (–૧૨.૬૦%) અને SBI સ્મોલ કેપ ફંડ (–૭.૮૪%)નો સમાવેશ થાય છે.

૨૦૨૫માં ૧૦,૦૦૦ રૂપિયાના માસિક SIP થી રોકાણકારોનું નુકસાન ઓછું થયું છે. એ નોંધનીય છે કે આશરે ૧૮ ઇક્વિટી ફંડ્સે SIP રોકાણો પર ૧૫% થી વધુ વળતર આપ્યું છે, જેમાં સૌથી વધુ નુકસાન ફક્ત ૯.૮૩% હતું. શિંદેએ કહ્યું કે રોકાણકારોએ ટૂંકા ગાળાના નુકસાન અથવા વળતરથી ગભરાવું જોઈએ નહીં, પરંતુ તેમના ભંડોળની ગુણવત્તા અને સંપત્તિ ફાળવણી પર વિચાર કરવો જોઈએ.

૨૦૨૬માં પણ એક સાથે રોકાણ કરી શકાય છે, પરંતુ તે વિચારપૂર્વક અને યોગ્ય રીતે કરવું જોઈએ. લાર્જ-કેપ અને ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ એક સારો વિકલ્પ છે, જ્યારે મિડ- અને સ્મોલ-કેપ ફંડ્સમાં SIP અને STP વધુ સુરક્ષિત છે.

સકારાત્મક પ્રદર્શન કરતા ફંડ્સમાં ICICI Pru ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ (૧૪.૩૬%), SBI ફોકસ્ડ ફંડ (૧૩.૯૯%) અને ICICI Pru વેલ્યુ ફંડ (૧૨.૩૯%)નો સમાવેશ થાય છે. રોકાણકારોએ તેમની જોખમ સહનશીલતા, રોકાણ ક્ષિતિજ અને નાણાકીય લક્ષ્યોના આધારે નિર્ણયો લેવા જોઈએ. SIP અને લમ્પસમ રોકાણ બંનેનું સંયોજન વ્યૂહાત્મક ફાયદા આપી શકે છે, ખાસ કરીને અસ્થિર બજારોમાં.

(ડિસ્ક્લેમર: સીધી ખબર કોઈપણ સ્ટોક, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા IPO માં રોકાણ કરવાની ભલામણ કરતું નથી. અહીં આપેલી માહિતી ફક્ત માહિતીના હેતુ માટે છે. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને SEBI-રજિસ્ટર્ડ નાણાકીય સલાહકારની સલાહ લો.)