જો તમે નિવૃત્તિ પછી સ્થિર આવકનો સ્ત્રોત ઇચ્છતા હો, તો આ ભંડોળ એક સારો વિકલ્પ બની શકે છે. જો તમે શેરબજારમાં રોકાણ કરવા માંગતા હો, પરંતુ વધારે જોખમ લીધા વિના, તો આ ભંડોળ તમારા માટે યોગ્ય હોઈ શકે છે.શેરબજારમાં આવેલા મોટા ઘટાડાને કારણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને ભારે નુકસાન થયું છે . લગભગ બધા જ મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ ૧, ૩, ૬ મહિનાના સમયગાળામાં નકારાત્મક વળતર આપ્યું છે. જો આપણે સ્મોલ-કેપ, મિડ-કેપ, લાર્જ-કેપ અને અન્ય મુખ્ય શ્રેણીઓના 1 વર્ષના સરેરાશ વળતર પર નજર કરીએ, તો તેમાંના મોટાભાગનાને 5% સુધી પહોંચવામાં પણ સંઘર્ષ કરવો પડ્યો છે. જોકે, ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ધરાવતી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓએ રોકાણકારોને સારું વળતર આપ્યું છે. છેવટે, ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ધરાવતી આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ સામાન્ય યોજનાઓથી કેવી રીતે અલગ છે અને રોકાણકારોને ઘટતા બજારમાં પણ સારું વળતર કેમ મળે છે?
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ સ્કીમના પૈસા એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે જે નિયમિત ડિવિડન્ડ આપે છે. આ કંપનીઓ મોટાભાગે મૂળભૂત રીતે મજબૂત છે, જેના પરિણામે બજારમાં ઊંચી અસ્થિરતા હોવા છતાં તેમનો દેખાવ સ્થિર રહે છે. તેથી, ઘટતા બજારમાં પણ, આ કંપનીઓના શેર નોંધપાત્ર રીતે ઘટતા નથી. ઉપરાંત, તે સમયાંતરે નિયમિત ડિવિડન્ડ આપતું રહે છે. આ કારણે, તેઓ ઘટતા બજારમાં પણ વધુ સારું વળતર આપી શકે છે.
2. ટેમ્પલટન ઇન્ડિયા ઇક્વિટી ઇન્કમ ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન
5 વર્ષમાં સરેરાશ વળતર: 25.74%
૩. આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન
૫ વર્ષમાં સરેરાશ વળતર: ૨૨.૭૫%
4. LIC MF ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન
5 વર્ષમાં સરેરાશ વળતર: 21.81%
૫. યુટીઆઈ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન
૫ વર્ષમાં સરેરાશ વળતર: ૨૧.૬૯%
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનામાં રોકાણ કરવાના ફાયદા
નિયમિત આવક: જો તમે તમારા રોકાણમાંથી દર વર્ષે થોડા પૈસા કમાવવા માંગતા હો, તો આ ફંડ તમારા માટે યોગ્ય વિકલ્પ હોઈ શકે છે.
ઓછું જોખમ: આ ભંડોળ સામાન્ય રીતે એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે પહેલાથી જ સ્થાપિત હોય છે અને સ્થિર વળતર આપે છે, જેનાથી રોકાણ સુરક્ષિત રહે છે.
લાંબા ગાળે ઉત્તમ વળતર: આ ભંડોળમાં રોકાણ કરવાથી તમને ઇક્વિટી માર્કેટમાં વૃદ્ધિનો લાભ પણ મળે છે, જેનાથી સમય જતાં તમારી મૂડીમાં વધારો થાય છે.
મંદીમાં પણ શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન: જ્યારે બજાર ઘટે છે, ત્યારે પણ આ કંપનીઓ સારો દેખાવ કરી શકે છે કારણ કે રોકાણકારો સુરક્ષિત વિકલ્પો શોધે છે.
જોખમ
આ ફંડ્સ ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરતા હોવાથી, બજારના ઘટાડાથી પણ તેઓ પ્રભાવિત થઈ શકે છે.
ડિવિડન્ડની ગેરંટી નથી: કંપનીઓ તેમના નફાના આધારે ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે, પરંતુ દર વર્ષે સમાન દરે ડિવિડન્ડ ચૂકવવાની જરૂર નથી.
ઓછી વૃદ્ધિની સંભાવના: આ કંપનીઓ ઉચ્ચ-વૃદ્ધિવાળા શેરોની તુલનામાં પ્રમાણમાં ધીમી વૃદ્ધિ કરી શકે છે, જે તમારા વળતરને મર્યાદિત કરે છે.
કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
જો તમે નિવૃત્તિ પછી સ્થિર આવકનો સ્ત્રોત ઇચ્છતા હો, તો આ ભંડોળ એક સારો વિકલ્પ બની શકે છે. જો તમે શેરબજારમાં રોકાણ કરવા માંગતા હો, પરંતુ વધારે જોખમ લીધા વિના, તો આ ભંડોળ તમારા માટે યોગ્ય હોઈ શકે છે. જો તમે 5 થી 10 વર્ષ માટે રોકાણ કરવા માંગતા હો તો આ ફંડ્સ તમારા માટે યોગ્ય છે.